ประกันชีวิตกับการลงทุน: ทำหน้าที่ต่างกัน อย่าเอามาเปรียบกัน

แอดเขียนอยู่เรื่อยๆว่าประกันและการลงทุนทำหน้าที่ต่างกัน แม้หลายคนจะยกมาเทียบกันอยู่เสมอ ในอีกแง่มุมที่น่าสนใจคือ เรื่องของภาษี

เรามักคุ้นเคยกับการเสียภาษีจากรายได้ประเภทต่างๆ

เงินจากประกันชีวิต ไม่ว่าจะเป็น...

เงินคืนระหว่างสัญญา

...สิ่งเหล่านี้ เป็นเงินได้พึงประเมินที่ได้รับยกเว้นภาษี 🚫

กฎหมายมองว่าเป็นเงินที่ช่วยลดความเสี่ยงในชีวิต ไม่ใช่รายได้ที่เกิดจากการลงทุนหรือการทำงาน..... ลองเปรียบเทียบ:

ได้เงินปันผล 100,000 บาท เสียภาษีทันที 10,000 บาท

ดอกเบี้ยเงินฝาก 50,000 บาท เสียภาษี 7,500 บาท

แต่...เงินคืนจากประกัน/มรดก 100,000 บาท รับเต็ม ไม่หัก 😃 ไม่ว่าจะหลักแสน หรือหลักล้าน

แถมให้ครับ สิ่งที่จะโดนคิดภาษี มรดก

อสังหาริมทรัพย์ 2) หลักทรัพย์ตามกฎหมาย 3) เงินฝากในประเทศ 4) ยานพาหนะที่มีหลักฐานทางทะเบียน 5) ทรัพย์สินทางการเงินที่กำหนดเพิ่มขึ้นโดยพระราชกฤษฎีกา

---

เงินคืนจากประกันเป็นส่วนหนึ่งที่สะท้อนถึงความมั่นคง เพราะเราไม่ต้องแบ่งส่วนหนึ่งคืนให้รัฐในรูปแบบภาษี ทำให้มีเงินสำหรับเป้าหมายระยะยาวครบถ้วน

ลองสำรวจแผนการเงินที่ใช้อยู่ ว่าเราเลือกเลือกเครื่องมือที่ตอบโจทย์ทั้งความมั่นคงและภาษีแล้วรึยังครับ 😊