ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ คืออะไร?

AFPT™ (Associate Financial Planner Thailand) คือใบรับรองนักวางแผนการเงินที่ออกโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย ผู้ถือใบรับรองนี้ผ่านการอบรมและทดสอบด้านการวางแผนการเงิน ประกันชีวิต การลงทุน และการวางแผนภาษีแบบองค์รวม

MDRT คืออะไร?

MDRT (Million Dollar Round Table) คือสมาคมนักวางแผนการเงินระดับโลกที่มีมาตรฐานสูง ตัวแทนประกันที่ได้รับรางวัล MDRT ต้องทำผลงานผ่านเกณฑ์รายได้และจำนวนกรมธรรม์ที่กำหนดในแต่ละปี เป็นมาตรฐานที่ลูกค้าใช้ตรวจสอบความน่าเชื่อถือของที่ปรึกษา

วางแผนการเงินกับที่ปรึกษาต่างจากการทำเองอย่างไร?

ที่ปรึกษาการเงินช่วยมองภาพรวมครบทั้งประกันชีวิต ประกันสุขภาพ การออม การลงทุน และการวางแผนภาษีพร้อมกัน แทนที่จะแก้ปัญหาแยกส่วน ทำให้ไม่พลาดช่องโหว่สำคัญ เช่น ความคุ้มครองที่ขาดหายไปหรือภาษีที่ยังลดได้

นัดคุยครั้งแรกต้องเตรียมอะไรบ้าง?

ไม่ต้องเตรียมเอกสารอะไรพิเศษในครั้งแรก เพียงแค่รู้ว่าตัวเองมีรายได้เท่าไร ภาระค่าใช้จ่ายหลักอะไรบ้าง และเป้าหมายการเงินที่อยากได้คืออะไร เช่น เกษียณ ลดภาษี หรือวางแผนสุขภาพ

ประกันชีวิตกับการวางแผนการเงินเกี่ยวข้องกันอย่างไร?

ประกันชีวิตเป็นเครื่องมือวางแผนการเงินที่มีคุณสมบัติพิเศษ ได้แก่ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาทต่อปี สร้างรายได้หลังเกษียณแบบรับประกัน และส่งต่อทรัพย์สินโดยตรงโดยไม่ผ่านกองมรดก