ประกัน มรดก Case ลูกค้า ภาษี 16 พฤษภาคม 2568 · 2 นาที
ช่วง 4 วัน 3 คืนที่ผ่านมา ผมได้มีโอกาสแวะเติมความรู้เพิ่มเติมที่ Apex Convention

บทเรียนจาก Apex Training: ความรู้ใหม่ที่ที่ปรึกษาการเงินได้รับ

เป็นการประชุมใหญ่ครั้งแรกของผมตั้งแต่เริ่มเส้นทางในฐานะตัวแทนประกันชีวิต ยังรู้สึกเหมือนเป็นนักเรียนใหม่ แต่ก็ตั้งใจฟังทุก session เพื่อกลับมาดูแลลูก

P

ป้อง

ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ FChFP

ช่วง 4 วัน 3 คืนที่ผ่านมา ผมได้มีโอกาสแวะเติมความรู้เพิ่มเติมที่ Apex Convention 2025 งานประชุมระดับภูมิภาค รวม 10 ประเทศ สำหรับตัวแทนประกันชีวิตที่ได้รับคัดเลือก

เป็นการประชุมใหญ่ครั้งแรกของผมตั้งแต่เริ่มเส้นทางในฐานะตัวแทนประกันชีวิต ยังรู้สึกเหมือนเป็นนักเรียนใหม่ แต่ก็ตั้งใจฟังทุก session เพื่อกลับมาดูแลลูกค้าได้อย่างดีที่สุดครับ

🔖 What I bring back:

การที่ลูกค้าแนะนำเราต่อ ไม่ได้เกิดจากการขายครั้งเดียวจบ แต่มาจากการใส่ใจเล็ก ๆ น้อย ๆ อย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าจะเป็นเรื่องเคลม, การวางแผนภาษี, มรดก หรือแค่การทักถามในจังหวะสำคัญ เมื่อดูแลอย่างจริงใจ เคสต่อไปก็มักจะเกิดขึ้นเอง สิ่งเหล่าผมนี้ได้เจอกับตัวเองอยุ่หลายเคส และก็ขอบคุณลูกค้าทุกท่าน ที่แนะนำกันไป ปากต่อปาก

ความเปลี่ยนแปลงเกิดได้ในทุกเวลา ทุกอุตสาหกรรม และบางที มันก็จะพลิกชีวิตเราไปเลย

วงการประกันเองก็เช่นกัน ลูกค้าผมกว่า 90% ตอนนี้มาจากออนไลน์ และหลายคนไม่เคยรู้จักกันมาก่อนเลย เตรียมตัวเสมอ เพราะ new normal มันเกิดขึ้นได้ทุกวัน วิธีการทำงาน , Lifestyle , ในอีก หลักเดือน หรือปีถัดๆ ไป ก็จะยิ่งเปลี่ยนเร็วขึ้นไปอีก

ถ้ามองในมุมของชีวิตและสุขภาพ แค่พบโรคร้ายแรงโรคเดียว ชีวิตและสถานะการเงินก็เปลี่ยนไปทันที ถ้ายังไม่มี buffer หรือแผนรองรับ…ความเสี่ยงจะยิ่งทวีคูณ

การมี Protection มีเหมาะสม และเพียงพอ ทำให้ให้เราเบาใจ และพร้อมรับกับ Explosive event ได้ในหลายสถานการณ์

AI ตัวใหม่ๆ เข้ามาช่วยเราเยอะมาก ทั้งสรุปเนื้อหา ย่อความ ทำรูป และที่ได้ลองเร็วๆ นี้ คือการ Clone เสียง และ Clone VDO ของตัวเอง

ผมลองสร้างวิดีโอ Avatar ตัวเองด้วย AI ในแง่ Visual ออกมาดีเกินคาด ดูเป็นหน้าเราจริงๆ แต่เสียงยังรู้สึก ปลอม อยู่หน่อย ๆ

สุดท้ายแล้ว ลูกค้ายังต้องการ คนจริง ที่ฟังและเข้าใจ Empathy ยังเป็นสิ่งสำคัญ ที่ AI ยังแทนมนุษย์ไม่ได้จริง ๆ

แนวคิดนี้อยู่ในชีวิตผมทุกวัน จัดตารางชีวิตล่วงหน้า ทำ Time Blocking ในแต่ละอาทิตย์ ทั้งเรื่องงาน การออกกำลังกาย และเวลาพักใจ เพราะเชื่อว่า คนที่จะดูแลคนอื่นได้ดี ต้องรู้จักจัดการเวลาด้วยตัวเองก่อนเสมอ

กลับจากงานนี้ ผมยังไม่ใช่ตัวแทนที่เก่งที่สุด แต่ผมตั้งใจจะเติบโตอย่างมีคุณภาพ เพื่อเป็นที่ปรึกษาที่ลูกค้าไว้ใจได้ ทั้งในวันที่ทุกอย่างเป็นปกติ และวันที่ชีวิตไม่เป็นไปตามแผน

คำถามที่พบบ่อย เรื่องที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพ

Apex Convention คืองานประชุมอะไร สำหรับตัวแทนประกันชีวิต?

Apex Convention เป็นงานประชุมระดับภูมิภาคสำหรับที่ปรึกษาการเงินที่ได้รับคัดเลือกจาก 10 ประเทศในเอเชีย มีการแลกเปลี่ยนความรู้ แนวคิดการดูแลลูกค้า และกลยุทธ์การพัฒนาวิชาชีพ เป็นเวทีที่ช่วยให้ที่ปรึกษาการเงินพัฒนาคุณภาพการให้บริการได้อย่างต่อเนื่อง

ทำไม AI ถึงยังแทนที่ปรึกษาการเงินมนุษย์ไม่ได้?

AI ช่วยได้มากในการวิเคราะห์ข้อมูลและสร้างเนื้อหา แต่การวางแผนการเงินส่วนบุคคลต้องการ Empathy และการตีความบริบทชีวิตของแต่ละคน เช่น ความกังวลด้านสุขภาพ เป้าหมายเกษียณ หรือการส่งต่อมรดก AI ยังไม่สามารถสร้างความไว้วางใจระยะยาวแบบที่มนุษย์ทำได้

ที่ปรึกษาการเงิน MDRT คืออะไร แตกต่างจากตัวแทนทั่วไปอย่างไร?

MDRT (Million Dollar Round Table) คือสมาคมระดับโลกสำหรับที่ปรึกษาการเงินที่มีผลงานยอดเยี่ยม สมาชิกต้องผ่านเกณฑ์ยอดขายและคุณภาพการให้บริการระดับสูง มีการพัฒนาความรู้ต่อเนื่อง และให้บริการแบบองค์รวมครอบคลุมทั้งประกัน การลงทุน ภาษี และการส่งต่อมรดก

การสร้างความไว้วางใจกับลูกค้าในระยะยาวทำได้อย่างไร?

ความไว้วางใจระยะยาวเกิดจากการดูแลอย่างต่อเนื่องหลังขาย ไม่ใช่แค่ครั้งแรก เช่น ติดตามเรื่องเคลม ช่วยวางแผนภาษี ให้คำแนะนำเมื่อสถานการณ์ชีวิตเปลี่ยน หรือแค่ทักถามในช่วงเวลาสำคัญ การใส่ใจเล็กๆ น้อยๆ อย่างสม่ำเสมอนี่แหละที่ทำให้ลูกค้าแนะนำต่อแบบปากต่อปาก

แชร์บทความนี้

ปกป้อง — ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™

ปกป้อง

AFPT™ · FChFP · MDRT 2026 · เมืองไทยประกันชีวิต

ที่ปรึกษาการเงินและการประกัน ประสบการณ์ด้าน HR องค์กรข้ามชาติ ช่วยมนุษย์เงินเดือนและผู้บริหารวางแผนการเงินอย่างมืออาชีพ

ทักไลน์ปรึกษาฟรี

อยากวางแผนการเงินให้เหมาะกับคุณ?

ปรึกษาฟรี 15 นาที ไม่มีข้อผูกมัด

นัดปรึกษาฟรี →
กลับไปหน้า Perspectives